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Definizione Riciclaggio di denaro

Cos'è il riciclaggio di denaro:

Il riciclaggio di denaro è un processo in cui i profitti generati da attività illegali vengono "puliti" o nascosti in modo che possano sembrare avere un'origine legale .

I responsabili di questa operazione rendono i valori ottenuti attraverso attività illecite e criminali (come traffico di droga, corruzione, commercio di armi, prostituzione, criminalità dei colletti bianchi, terrorismo, estorsione, frode fiscale, ecc.) nascosto, che appare come il risultato di operazioni commerciali legali e che può essere assorbito dal sistema finanziario, naturalmente.

Spesso enormi somme di denaro sono utilizzate in natura per effettuare il pagamento per l'acquisto di una proprietà, come ad esempio residenze di lusso o automobili e altri beni di lusso.

Il riciclaggio di denaro può avvenire in vari modi, ad esempio mescolando denaro illegale con il capitale legale di un'azienda e presentandolo come reddito da esso, o anche attraverso società di copertura, che funzionano solo per questa pratica.

Un'altra forma è la complicità dei funzionari delle istituzioni finanziarie, che non informano le autorità sulle transazioni effettuate.

Il riciclaggio di denaro sporco via Internet, attraverso trasferimenti elettronici, o l'importazione e l'esportazione, dove i beni sono acquistati con denaro sporco, e il tracciamento è più difficile, sono altri esempi di dissimulazione del capitale illecito.

Il riciclaggio di denaro può ancora essere fatto attraverso il cosiddetto "lavoro di formiche" quando il denaro è diviso tra molte persone che lo usano senza destare sospetti perché sono piccole quantità.

In Brasile, la cosiddetta "Legge sul riciclaggio di denaro " (legge n. 9.613 del 3 marzo 1998 e legge n. 12.683 del 9 luglio 2012) prevede sanzioni per reati di "riciclaggio" o occultamento di beni, diritti e valori.

La pena per il reato di riciclaggio di denaro passa da tre a dieci anni di prigione, oltre al pagamento di una multa che può raggiungere i $ 20 milioni.

Vedi anche il significato della casella 2.

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